現在の退職者が過小評価している 3 つの支出

多くの退職者は、一部のカテゴリーでは予想よりも費用が高いと感じています。

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クリス・キッセル •2023年6月7日

完璧な退職後の生活を築くのは簡単ではありません。 あなたの計画はおそらく、安定した給料なしで何十年もの人生を乗り切る必要があるでしょう。

どれほど熱心にこの問題に取り組んだとしても、最終的に決めた戦略はおそらくせいぜい経験に基づいた推測に過ぎません。

多くの退職者は、退職後数年経ってからこの真実に気づき始めます。 この時点で、一部の経費の見積もりは的を射ていたものの、他の経費は過小評価していたことがわかります。

最近、従業員給付研究所は、第 33 回年次退職者信頼感調査の結果を発表しました。 その調査の一環として、EBRIは1,200人以上の退職者に、黄金期に入る前に最も過小評価していた支出を列挙するよう依頼した。

以下は彼らの答えです。

この費用について退職者は次のように述べています。

メディケアが退職後の医療費をすべてカバーしてくれると誤解している人もいます。 また、歯科保険は政府が管理するオリジナル メディケア (2 種類のメディケアのうちの 1 つ) の一部であり、もう 1 つは民間保険会社のメディケア アドバンテージ プランであると考える人もいます。

多くの退職者が残念なことに気づいたように、どちらの考えも誤りです。 詳細については、「メディケアはこれら 10 の医療費をカバーしません」をご覧ください。

この費用について退職者は次のように述べています。

家の維持費が高額になることに驚く人はほとんどいません。 しかし、これらの費用は多くの人が退職後に予想するよりも高額です。

実際、住宅費は退職者が直面する最大の出費であり、これに匹敵するものは他にありません。 この出費を削減する方法については、「退職後の住宅費を削減する 8 つの方法」をご覧ください。

この費用について退職者は次のように述べています。

退職後も税金から逃れることはできません。 多くの人は退職後に税金が大幅に減ると考えていますが、それはすべての人に当てはまるわけではありません。

実際、退職後の収入が十分に高いため、社会保障給付金の少なくとも一部が税金の形で政府に戻ってくる人もいます。

もちろん、「2023 年に退職税を削減する 7 つの州」など、適切な州で退職することを選択すれば、このコストを下げることができます。

退職者に予想以上の負担を強いる追加費用をいくつか挙げます。

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